ситуація
Знайоме?
- європейський банк відмовив у відкритті рахунку без пояснення причин
- рахунок заблокували, комплаєнс запитує документи — і мовчить тижнями
- ви підозрюєте, що причина — старі публікації, суди чи згадки поруч із чужими скандалами
- попереду угода, релокація чи структура, де перевірки не уникнути, — а видача до неї не готова
Комплаєнс-офіцер не телефонує уточнити. Він гуглить — і ухвалює рішення за тим, що знайшов.
складність
Що насправді бачить банк
KYC-перевірка — це не «пошук у Google»: скринінгові системи (World-Check та аналоги), adverse media за роки, бази санкцій і PEP, зв'язки з іншими особами.
Матеріал десятирічної давнини, давно спростований чи неактуальний, важить у цих системах стільки ж, скільки свіжий. Пояснювальний лист без зміни самого інформаційного поля майже ніколи не змінює рішення — офіцер довіряє джерелам, а не листам.
межі
Що ми можемо — і чого не можемо
Ми змінюємо інформаційне поле: джерела, видачу, слід у медіа.
Ми не впливаємо на рішення банку, не «домовляємося з комплаєнсом» і не обіцяємо відкриття рахунку — цього не може гарантувати ніхто, хто працює чесно. Наша зона — щоб перевірка бачила достовірну картину, а не випадковий шум десятирічної давнини.
процес
Як ми працюємо
01
Діагностика очима комплаєнсу
Відтворюємо перевірку: скринінг, adverse media трьома мовами, бази. Знаходимо, що саме спрацьовує проти вас.
02
Робота з джерелами
Що можна видалити чи виправити — видаляємо і виправляємо: застарілі матеріали, неточності, спростовані звинувачення.
03
Достовірний слід
Будуємо шар публікацій і верифікованих фактів, який бачить перевірка: хто ви, чим займаєтеся, чому згадки — не те, чим здаються.
04
Підготовка до подачі
Коли інфополе готове — ви заходите на перевірку з іншою картиною. Працюємо в парі з вашими юристами: вони — документи, ми — інформаційне поле.
Adverse media — негативні згадки в медіа, які банки перевіряють у межах KYC/AML; вони впливають на рішення про відкриття й обслуговування рахунку незалежно від давності публікацій. Робота з adverse media — зміна інформаційного поля до повторної перевірки.
формати
Обидва формати — індивідуальні. Вартість залежить від складності видачі, обсягу негативу та цільової картини.
Проєкт
Обмежена задача з визначеним результатом: змінити картину видачі, закрити конкретну проблему. Строк — від кількох місяців.
Постійний супровід
Репутація як керований актив: моніторинг, реагування, розвиток інформаційного поля. Для тих, чиє ім'я працює щодня.
агентство
Чому SERM.UA
З 2011 року ми готуємо інформаційні поля клієнтів до найприскіпливіших читачів — і банківський комплаєнс серед них найформальніший.
Понад 500 проєктів. Лише приватні особи. Працюємо в зв'язці з вашими юристами й банківськими консультантами.
питання
Банк не пояснює відмову. Як зрозуміти, що причина — в інтернеті?
Діагностика першого етапу відтворює перевірку і показує, що саме бачить банк. Якщо причина не інформаційна — ми чесно скажемо, і це питання до юристів, не до нас.
Скільки триває підготовка до повторної подачі?
Залежить від глибини проблеми: від 2–3 місяців (точкові виправлення) до пів року+ (системна перебудова поля).
Ви працюєте з World-Check та подібними базами?
Ви працюєте з World-Check та подібними базами?
Це легально?
Повністю: правові механізми, комунікація з майданчиками, створення достовірного контенту. Жодних спроб «зламати» перевірку — це шлях у чорні списки назавжди.
