ситуация
Знакомо?
- европейский банк отказал в открытии счёта без объяснения причин
- счёт заблокировали, комплаенс запрашивает документы — и молчит неделями
- вы подозреваете, что причина — старые публикации, суды или упоминания рядом с чужими скандалами
- впереди сделка, релокация или структура, где проверки не избежать, — а выдача к ней не готова
Комплаенс-офицер не звонит уточнить. Он гуглит — и принимает решение по тому, что нашёл.
сложность
Что на самом деле видит банк
KYC-проверка — это не «поиск в Google»: скрининговые системы (World-Check и аналоги), adverse media за годы, базы санкций и PEP, связи с другими лицами.
Материал десятилетней давности, давно опровергнутый или неактуальный, весит в этих системах столько же, сколько свежий. Пояснительное письмо без изменения самого информационного поля почти никогда не меняет решение — офицер доверяет источникам, а не письмам.
границы
Что мы можем — и чего не можем
Мы меняем информационное поле: источники, выдачу, след в медиа.
Мы не влияем на решение банка, не «договариваемся с комплаенсом» и не обещаем открытие счёта — этого не может гарантировать никто, кто работает честно. Наша зона — чтобы проверка видела достоверную картину, а не случайный шум десятилетней давности.
процесс
Как мы работаем
01
Диагностика глазами комплаенса
Воспроизводим проверку: скрининг, adverse media на трёх языках, базы. Находим, что именно срабатывает против вас.
02
Работа с источниками
Что можно удалить или исправить — удаляем и исправляем: устаревшие материалы, неточности, опровергнутые обвинения.
03
Достоверный след
Строим слой публикаций и верифицированных фактов, который видит проверка: кто вы, чем занимаетесь, почему упоминания — не то, чем кажутся.
04
Подготовка к подаче
Когда инфополе готово — вы заходите на проверку с другой картиной. Работаем в паре с вашими юристами: они — документы, мы — информационное поле.
Adverse media — негативные упоминания в медиа, которые банки проверяют в рамках KYC/AML; они влияют на решения об открытии и обслуживании счёта независимо от давности публикаций. Работа с adverse media — изменение информационного поля до повторной проверки.
форматы
Оба формата — индивидуальные. Стоимость зависит от сложности выдачи, объема негатива и целевой картины.
Проект
Ограниченная задача с определенным результатом: изменить картину выдачи, закрыть конкретную проблему. Срок — от нескольких месяцев.
Постоянное сопровождение
Репутация как управляемый актив: мониторинг, реагирование, развитие информационного поля. Для тех, чье имя работает каждый день.
агентство
Почему SERM.UA
С 2011 года мы готовим информационные поля клиентов к самым придирчивым читателям — и банковский комплаенс среди них самый формальный.
Более 500 проектов. Только частные лица. Работаем в связке с вашими юристами и банковскими консультантами.
вопрос
Банк не объясняет отказ. Как понять, что причина — в интернете?
Диагностика первого этапа воспроизводит проверку и показывает, что именно видит банк. Если причина не информационная — мы честно скажем, и это вопрос к юристам, не к нам.
Сколько длится подготовка к повторной подаче?
Зависит от глубины проблемы: от 2–3 месяцев (точечные исправления) до полугода+ (системная перестройка поля).
Вы работаете с World-Check и подобными базами?
Вы работаете с World-Check и подобными базами?
Это легально?
Полностью: правовые механизмы, коммуникация с площадками, создание достоверного контента. Никаких попыток «взломать» проверку — это путь в черные списки навсегда.
